admin Elk jaar verandert er wel iets in het belastingstelsel, en 2025 wordt daarop geen uitzondering. Sommige wijzigingen raken ondernemers, andere juist particulieren. We delen de belangrijkste veranderingen. Daarnaast bespreken we de verhoging van de kansspelbelasting, aanpassingen in de inkomstenbelasting en wat dit voor je kan betekenen.
Welke belastingen veranderen?
Voor 2025 zijn er tal van wijzigingen gepland binnen het belastingstelsel. Deze raken zowel ondernemers als particulieren.
Schuivende belastingschijven in de inkomstenbelasting
Vanaf 2025 verschuift de grens tussen de eerste en tweede schijf in de inkomstenbelasting. Dit betekent dat meer mensen eerder in de hogere schijf terechtkomen. Daardoor moeten ze een groter deel van hun inkomen tegen een hoger tarief afdragen.
Dit raakt vooral midden- en hogere inkomens. Voor hen kan de belastingdruk flink toenemen. Zeker in combinatie met andere wijzigingen zoals het afbouwen van aftrekposten.
Zelfstandigenaftrek wordt verder afgebouwd
Ook zzp’ers krijgen te maken met veranderingen. De zelfstandigenaftrek wordt verder verlaagd. Dit is een belastingvoordeel dat bedoeld is om ondernemerschap te stimuleren. Het proces is al enkele jaren aan de gang en zal in 2025 doorgaan. De overheid wil hiermee het verschil tussen werknemers en zelfstandigen kleiner maken.
Voor zelfstandigen betekent dit dat hun netto inkomen lager uitvalt. Tenzij zij deze afname kunnen compenseren door bijvoorbeeld hun tarieven te verhogen. Dan blijft er netto meer over onder de streep.
Fossiele brandstoffen duurder
Het kabinet blijft focussen op verduurzaming. Belastingen op fossiele brandstoffen, zoals benzine en aardgas, gaan verder omhoog. Tegelijkertijd worden subsidies voor verduurzaming verlengd of uitgebreid. Hierbij gaat het bijvoorbeeld om woningisolatie, warmtepompen en elektrische voertuigen.
Huiseigenaren en bedrijven die willen verduurzamen kunnen hier voordeel uit halen. De stijgende kosten voor fossiele brandstoffen maken het ook haast noodzakelijk om maatregelen te nemen.
Complexiteit in regelgeving
Ondernemers hebben vaak te maken met complexe regelgeving en administratieve lasten. De overheid moedigt ondernemers aan om onnodig ingewikkelde regels te melden, dit kan via het zogeheten ‘Meldpunt regelgeving’. Het biedt een kans om knelpunten te signaleren en er uiteindelijk voor te zorgen dat de regels eenvoudiger worden.
Wat kun je doen om je voor te bereiden?
De fiscale veranderingen kunnen een grote impact hebben. Dat geldt voor zowel bedrijven als particulieren. Gelukkig zijn er manieren om je voor te bereiden:
Analyseer je situatie
Bereken hoe de wijzigingen jouw inkomen of winst beïnvloeden. Denk bijvoorbeeld aan hogere belastingdruk door een verschuiving in de belastingschijven of een lagere zelfstandigenaftrek.
Advies inwinnen
Een belastingadviseur kan je helpen om slimme keuzes te maken en fiscale voordelen te benutten.
Plan vooruit
Investeringen in verduurzaming kunnen nu voordelig zijn dankzij subsidies. Overweeg om hier eerder dan gepland in te stappen.
Blijf op de hoogte
Volg de ontwikkelingen rond wetswijzigingen via betrouwbare bronnen. Zo weet je wanneer iets definitief wordt. Sowieso is het natuurlijk handig en verstandig om de site van de fiscus te volgen.
Wat verandert er in de kansspelbelasting?
Organiseer je als ondernemer kansspelen, zoals online casinospellen, sportweddenschappen of exploiteer je kansspelautomaten? Dan krijg je vanaf 2025 te maken met een hogere kansspelbelasting. Het kabinet heeft besloten deze belastingsoort in twee stappen te verhogen:
– Per 1 januari 2025: van 30,5% naar 34,2%
– Per 1 januari 2026: verder naar 37,8%
Deze verhoging moet bijdragen aan meer belastinginkomsten voor de schatkist. Hoewel de exacte invoeringsdata nog moeten worden goedgekeurd door de Eerste en Tweede Kamer, is wel de verwachting dat dit plan wordt doorgezet.
Wat betekent dit voor de spelers?
De kansspelbelasting wordt betaald door de aanbieders van kansspelen. Niet door de spelers zelf. Als je €1.000 wint in een Nederlands online casino, dan hoef je geen belasting af te dragen. Dat doet de aanbieder namelijk al voor je. Alleen in specifieke gevallen ben je zelf verantwoordelijk voor aangifte en betaling, zoals wanneer je speelt bij een aanbieder zonder Nederlandse vergunning.
Wat betekent dit voor de aanbieders?
De huidige aanbieders, zoals Nederlandse online casino’s en fysieke casino’s, gaan dit wel degelijk merken. Het betekent namelijk dat er een groter deel van hun inkomsten naar de overheid gaat. Dit kan indirect invloed hebben op spelers. Bijvoorbeeld door prijzengelden te matigen of het bieden van (net iets) minder aantrekkelijke promoties.
Wil je meer weten over welke gokaanbieders betrouwbaar zijn en hoe ze omgaan met belastingregels? Bezoek dan Casinovergelijker.net. Hier vind je onafhankelijke reviews en nuttige tips om verantwoord te spelen. Win je iets bij een van de online casino’s dan hoef je zelf geen belasting meer af te dragen. De winst is dus altijd netto.
Zorg dat je op de hoogte bent
Het fiscale landschap verandert voortdurend. Ook 2025 brengt de nodige aanpassingen. De kansspelbelasting stijgt bijvoorbeeld in twee stappen. Wat vooral impact heeft op aanbieders van kansspelen. Spelers hoeven zich over deze belasting geen zorgen te maken, maar indirect kan het gevolgen hebben voor prijzengelden of acties.
Daarnaast zijn er veranderingen die voor iedereen relevant zijn. Dit zijn vooral de schuivende belastingschijven, de afbouw van de zelfstandigenaftrek en hogere belastingen op fossiele brandstoffen. Wil je financiële verrassingen in de toekomst voorkomen? Dan kun je nu al in actie komen en te anticiperen op deze wijzigingen binnen het belastingsysteem. Een goed geïnformeerd mens telt voor twee. Verdiep je dus echt in deze fiscale materie, en als je een ondernemer bent, dan doe je er goed aan om je boekhouder om raad te vragen ter zake de ophanden zijn wijzigingen in belastingsysteem. Uitsluitend je financiering goed regelen is niet voldoende, er komt een hoop meer kijken bij succesvol ondernemen.
